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央行報告給出金控集團監管方向,設置資產負債率要求

發布時間:2018-11-02 21:08來源:www.spszyh.com北方百家財經字號:

央行對金控集團開啟監管試點后,通過正式發文的方式對金控集團進行監管已經箭在弦上。
相比國有四大行等綜合化金融集團,央行在11月2日發布的《中國金融穩定報告(2018)》中明確,當前,我國金融控股公司的突出風險主要體現在非金融企業投資控股金融機構形成的金融控股公司。
“一些企業投資動機不純,通過虛假注資、杠桿資金和關聯交易,急劇向金融業擴張,同時控制了多個、多類金融機構,形成跨領域、跨業態、跨區域、跨國境經營的金融控股集團,風險不斷累積和暴露!報告稱,通過上述手段野蠻生長的金融控股集團已經成為可能引發系統性風險、具有急性病特征的問題,而在分業監管體制下,金融控股公司的監管主體不明確,,存在監管盲點,金融控股集團的風險還在加速積累和顯現,迫切需要明確監管主體,出臺監管規則,將金融控股公司納入監管。
是非金融企業投資控股兩種或兩種以上類型金融機構,事實上形成的金融控股公司,具體包括以下5種:
1.國務院批準的支持國家對外開放和經濟發展的大型企業集團,投資控股了不同類型金融機構,如中信集團、光大集團。 織夢內容管理系統
2.地方政府批準設立的綜合性資產投資運營公司,參控股本地的銀行、證券、保險等金融機構,如天津泰達集團、上海國際集團、北京金控集團等。
3.中央企業集團母公司出資設立、專門管理集團內金融業務的資產運營公司,如招商局、國家電網、華能集團分別設立了招商局金融集團、英大國際控股集團、華能資本服務公司,對原屬母公司的金融機構履行出資人管理職責。
4.民營企業和上市公司通過投資、并購等方式逐步控制多家、多類金融機構,如明天系、海航集團、復星國際、恒大集團等。
5.部分互聯網企業在電子商務領域取得優勢地位后,逐步向金融業拓展,獲取多個金融牌照并建立綜合化金融平臺,如阿里巴巴、騰訊、蘇寧云商、京東等。
可見的是,此前被報道納入金控集團監管試點的五家企業(招商局集團、螞蟻金服、蘇寧集團、上海國際集團和北京金控集團),基本涵蓋了上述類型中的三個。
盡管對金控集團的監管文件尚在路上,但央行在金融穩定報告中給出了金控集團監管的七大原則。具體來說:
明確市場準入監管。堅持金融是特許經營行業,將事實上已經形成的、對兩種或兩種以上類型金融機構具有實質控制權的、具備金融控股公司特征的機構,納入監管范疇,未經許可不得從事金融控股公司活動,不得在名稱中使用“金控”“金融控股”等字樣。 dedecms.com
加強資本充足率監管。為防范資本重復使用,導致出現子公司資本充足但集團資本不充足問題,應著眼于集團總體,從金融控股集團、金融控股公司、所控股金融機構三個層面衡量資本充足狀況。此外,金融控股公司對所控股金融機構有資本補充義務。當所控股金融機構無法達到監管要求的資本充足水平、財務狀況顯著惡化時,金融控股公司應承擔注資責任,一方面可以保護所控股金融機構、保護其他債權人,另一方面也可以發揮事前約束的作用。
置資產負債率要求。為嚴格控制債務風險,防止高杠桿投資,金融控股公司自身的資產負債率應當保持在合理比率之內。同時,資本金來源應真實可靠,不能以債務資金、理財資金等非自有資金控股金融控股公司,嚴禁虛假注資、循環注資等行為,不得抽逃金融機構資金。
嚴格股權結構管理。要求金融控股公司的股權結構和組織架構清晰,股東、受益所有人結構透明,經營管理能力強,風險管理和內部控制機制有效,財務狀況良好。同時明晰禁止性條件,如對于存在不良誠信記錄、嚴重逃廢債務、不配合監管等問題的主體,禁止其成為金融控股公司的主要股東。

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明晰公司治理結構。為避免金融控股公司濫用實際控制權、干預所控股金融機構經營、利益輸送等問題,對金融控股集團的公司治理提出明確的監管要求,如依法參與所控股金融機構的公司治理,不得濫用實質控制權,不得干預所控股金融機構的獨立自主經營。簡化金融控股集團的法人層級,促進股權結構簡潔、清晰和透明。加強對交叉持股、反向持股監管。
增強集團整體風險管控。根據金融控股集團組織架構、業務規模、復雜程度等,建立統一全面的風險管理體系。統一確定對各類風險的風險容忍度和風險限額,在并表基礎上管理風險集中度與大額風險暴露,統籌管理集團的對外授信。此外,完善風險“防火墻”制度,對金融控股公司及其控股金融機構間、金融機構與非金融機構間建立風險隔離制度。對集團內部的交叉任職、信息共享以及共用營業設施、營業場所和操作系統等行為予以規范。
強化關聯交易監管。集團關聯交易應當遵循市場原則,不能違背公平競爭和反壟斷規則。不得通過各種手段隱匿關聯交易和資金真實去向,不得通過關聯交易開展不正當利益輸送、損害投資者或消費者權益,不能規避監管或違規操作。禁止反向融資,如所控股金融機構向金融控股公司提供融資;禁止向金 copyright dedecms
融控股公司的股東、其他關聯方提供無擔保融資等。 內容來自dedecms

(財經窩小編:財經窩)

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