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委托人、管理人被依法解散、撤銷、宣告破產或失聯等pk10計劃▓

發布時間:2019-04-08 21:17來源:www.spszyh.com北方百家財經字號:

對于商業銀行資產托管業務的職責邊界問題有了新的指引。
3月18日,中國銀行業協會發布《商業銀行資產托管業務指引》(下稱《指引》)!吨敢访鞔_,托管銀行的托管職責,不包含對未兌付托管產品后續資金的追償;不包含提供保證或其他形式的擔保;不包含自身應盡職責之外的連帶責任等10條內容。委托人、管理人被依法解散、撤銷、宣告破產或失聯等,商業銀行有權終止托管服務。
《指引》所稱“商業銀行資產托管業務”,是指商業銀行作為獨立的第三方當事人,根據法律法規規定,與委托人、管理人或受托人簽訂托管合同(包括但不限于明確托管權利義務關系的相關協議),依約保管委托資產,履行托管合同約定的權利義務,提供托管服務,并收取托管、保管費用的商業銀行中間業務。
根據中國銀行業協會此前發布的 《中國資產托管行業發展報告(2018)》,截至2017年末,中國銀行業資產托管規模達141.5萬億元,較上年增長16.06%;投資組合達19.64萬個,較上年增長24.04%;年末國內存托比(資產托管規模余額占金融機構存款總量的比例)達83.6%,托管系數已達57.57%。覆蓋的客戶包含基金管理公司、保險公司、證券公司、信托公司、養老金公司、企業年金、境外資管機構、產業投資基金、私募股權基金、商業銀行、高端客戶等。 dedecms.com
在產品類別上,《指引》明確托管業務包括但不限于:公募證券投資基金;證券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期貨公司及其子公司、保險資產管理公司、金融資產投資公司等金融機構資產管理產品;信托財產;銀行理財產品;保險資產;基本養老保險基金;全國社會保障基金;年金基金;私募投資基金;各類跨境產品;客戶資金;及其他托管產品。
在職責劃分上,《指引》明確托管銀行承擔的托管職責僅限于法律法規規定和托管合同約定,對實際管控的托管資金賬戶及證券賬戶內資產承擔保管職責。
托管銀行的托管職責不包含以下內容(法律法規另有規定或托管合同另有約定的除外):投資者的適當性管理;審核項目及交易信息真實性;審查托管產品以及托管產品資金來源的合法合規性;對托管產品本金及收益提供保證或承諾;對已劃出托管賬戶以及處于托管銀行實際控制之外的資產的保管責任;對未兌付托管產品后續資金的追償;主會計方未接受托管銀行的復核意見進行信息披露產生的相應責任;因不可抗力,以及由于第三方(包括但不限于證券交易所、期貨交易所、中國證券登記結算公司、中國期貨市場監控中心等)發送或提供的數據錯誤及合理信賴上述信息操作給托管資產造成的損失;提供保證或其他形式的擔保;自身應盡職責之外的連帶責任。

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在服務內容上,《指引》提出,商業銀行可以通過合同選擇性地約定以下內容:資產保管服務、賬戶服務、會計核算(估值)服務、資金清算服務、交易結算服務、投資監督服務、信息披露服務、公司行動服務,及依法可以在托管合同約定的其他服務。
《指引》還賦予托管行提前終止托管服務的權利!吨敢返谑臈l提到,托管銀行發現委托人、管理人有下列情形的,有權終止托管服務。行為包括:1.違反資產管理目的,不當處分產品財產的;2.未能遵守或履行合同約定的有關承諾、義務、陳述或保證;3.被依法取消從事資產管理業務的相關資質或經營異常;4.被依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產或失聯;5.法律法規明確規定和合同約定的其他情形。
興業研究宏觀團隊金融監管分析師何帆認為,本次《指引》進一步明確了托管行的責范圍,特定情形下托管行有權終止托管服務。《指引》第十五條對于托管行的托管行的責范圍進行了補充,在2013年版《指引》中合規審查的基礎上,增加了“對未兌付托管產品后續資金的追償”,以及不得承諾剛兌、不承擔實際控制以外資產的保管責任、不承擔因不可抗力造成損失的情形,并且要求在托管合同中對于免責事項進行專門明確!吨敢愤規定,在委托人、管理人出現違規、被取消資質、破產、失聯等特定情形時,托管人有權停止托管服務。此外,在托管人不得開展行為中,《指引》新增要求托管人不得“參與托管資產的投資決策”。相較于2013年版《指引》,新版《指引》在明確托管行的托管責任的同時,強調了相關當事人的責任邊界劃分和事先合同約定,加強了對托管行的權利保護。

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對此,,沿海某股份行人士對澎湃新聞記者表示,近年來,作為“輕資本、輕資產、輕成本”的中間業務,銀行的托管業務發展較快,規模不斷擴大,是銀行轉型的重要方向。而此前對于商業銀行托管業務權責邊界的劃定一直不清晰,缺乏統一認知。
澎湃新聞記者注意到,2018年7月,4家私募基金管理人(上海意隆財富投資管理有限公司、上海西尚投資管理有限公司、上海郁泰投資管理有限公司和易財行財富資產管理有限公司)的實際控制人失聯。事件發生后,市場關于托管行的責任范圍、托管行和基金管理人的責任邊界存在分歧,基金業協會和銀行業協會分別就此發布公告和解釋,但兩部門對于事件的處理意見持有不同觀點;饦I協會公告稱,在私募基金管理人無法正常履行職責的情況下,托管銀行要按照《基金法》和基金合同的約定,切實履行共同受托職責,通過召集基金份額持有人會議和保全基金財產等措施,盡最大可能維護投資者權益。銀行業協會公告稱,“保全基金財產”相關職責應由基金管理人或基金監督機構承擔,不應由托管銀行承擔。根據監管部門現行規定,商業銀行不能代銷非持牌私募基金。無論是依據上述規定,還是根據相關合同約定,托管銀行沒有法律依據對外代表私募基金行使財產權利,進行基金財產保全。 織夢內容管理系統

(財經窩小編:財經窩)

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